Honorarberatung
Transparent und objektiv
Als Ihr unabhängiger Versicherungsmakler bieten wir Ihnen eine umfassende Finanz- und Versicherungsanalyse auf Honorarbasis an. Dieses Modell ist eine Ergänzung zu unserer klassischen Beratung und gibt Ihnen die volle Transparenz über unsere Arbeitszeit.
Es ist die ideale Wahl für alle, die eine ergebnisoffene Analyse wünschen, ohne dass ein Produktabschluss im Fokus steht.
Honorar vs. Provision
Um Ihnen volle Transparenz zu gewährleisten, stellen wir hier die beiden Beratungsmodelle vor.
Honorar – Ihre Investition mit 100%iger Transparenz
Die Honorarberatung ist die ideale Wahl, wenn Sie eine neutrale Analyse Ihrer bestehenden Verträge oder einen umfassenden Überblick über Ihre Absicherung wünschen.
Sie vergüten unsere Arbeitszeit auf Stunden- oder Pauschalbasis. Dieses Modell stellt sicher, dass unsere Einschätzung vollkommen unabhängig von einem Produktabschluss erfolgt. Sie erhalten eine objektive Analyse, die sich ausschließlich auf Ihre Bedürfnisse konzentriert. Ohne Maklervertrag. Sie betreuen Ihre Verträge somit selbst.
Provision – Der Service ohne direkte Kosten
Bei der provisionsbasierten Beratung erhalten wir für die Vermittlung und Betreuung Ihrer Verträge eine Courtage direkt von der Versicherungsgesellschaft. Für Sie als Kunde entstehen dafür keine direkten Kosten.
Auch in diesem Modell sind wir Ihnen als unabhängiger Versicherungsmakler verpflichtet und vertreten Ihre Interessen gegenüber der Versicherungsgesellschaft. Sie profitieren von unserem vollen Service und unserer umfassenden Expertise, ohne selbst in Vorleistung treten zu müssen. Basis ist hierfür der Maklervertrag und wir betreuen auch Ihre Verträge.
Ihr Vorteil unserer unabhängigen Beratung
100 % Unabhängigkeit | Da wir keine Provisionen erhalten, ist unsere Beratung frei von Interessenskonflikten und ausschließlich an Ihren Zielen ausgerichtet.
Maximale Transparenz | Wir legen unser Honorar offen, sodass Sie jederzeit wissen, was unsere Beratung kostet – ohne versteckte Provisionen.
Individuelle Strategie | Wir entwickeln eine maßgeschneiderte Lösung, die exakt auf Ihre persönliche und berufliche Situation zugeschnitten ist.
Beispiele Beratung auf Honorarbasis
Sie wünschen sich eine neutrale und unabhängige Beratung zu einem konkreten Versicherungsanliegens oder Vermögensaufbaus?
1. Erstellung Vermögens- und Anlagekonzept
Auf Basis Ihrer persönlichen Ziele und Vorgaben erstellen wir ein individuelles Vermögens- und Anlagekonzept. Dieses berücksichtigt Ihre kurz-, mittel- und langfristige Planung und kann auf Wunsch eine regelmäßige Kontrolle beinhalten, um sicherzustellen, dass Sie stets auf dem richtigen Weg sind.
2. Absicherung im Ruhestand
Wir unterstützen Sie bei der Erstellung eines umfassenden Absicherungs- und Finanzplans für die Lebensphase bis zum Renteneintritt. Wir überprüfen die steueroptimierte Re-Investition von Abfindungen, analysieren Ihre Ansprüche aus gesetzlicher Rente und Versorgungswerken, und erstellen eine detaillierte Nettohaushaltsberechnung für den Ruhestand.
3. Überprüfung Ihrer privaten Krankenversicherung
Erhalten Sie eine fundierte Überprüfung und Optimierung Ihrer privaten Krankenvollversicherung. Wir analysieren Tarifwechsel nach Beitragserhöhungen, überprüfen Ihre Krankentagegeldhöhe und Beitragsentlastungstarife. Zudem erstellen wir eine Beitragsschätzung und ein detailliertes Finanzierungskonzept, um Ihren Ruhestand langfristig abzusichern.
4. Weitere Beratungsthemen
Unsere Honorarberatung umfasst auch die Überprüfung und Wiederanlage ablaufender Kapitalanlagen, die Erstellung eines ganzheitlichen Vermögenskonzepts für Ihren Ruhestand und die Berechnung Ihrer individuellen Pflegelücke. Wir bieten Ihnen zudem einen umfassenden Checkup Ihrer Vollmachten, um sicherzustellen, dass Sie und Ihre Familie in allen Lebenslagen bestens abgesichert sind.
Ablauf der Honorarberatung
1. Erstgespräch (kostenlos)
Buchen Sie zunächst ein kostenfreies Erstgespräch von 30 Minuten. Hier lernen wir uns kennen und besprechen Ihr Anliegen, um zu verstehen, wie wir Sie am besten unterstützen können.
2. Angebot & Unterlagen
Nach dem Erstgespräch erhalten Sie ein konkretes Beratungsangebot, entweder als Pauschalhonorar oder auf Stundenbasis. Wir senden Ihnen eine Datenanforderung und eine Einwilligung zur Datenspeicherung, die zur Einhaltung der DSVGO vor der Zusammenarbeit unterzeichnet werden muss.
3. Beratung & Ausarbeitung
Nach Überweisung des Honorars beginnen wir mit der Bearbeitung Ihrer Anfrage. Die Ausarbeitung mündet in eine ausführliche Besprechung, die in einem Videocall oder Telefonat (ca. 60-90 Minuten) stattfindet. Dort präsentieren wir Ihnen die Ergebnisse und besprechen Ihren individuellen Handlungsplan.