Vermögensaufbau und Geldanlage
Ihr Weg zur finanziellen Freiheit
Der Aufbau von frei verfügbarem Vermögen ist ein lebenslanger Prozess, der mit den ersten Sparzielen beginnt und bei stetiger Pflege und Anpassung zu finanzieller Freiheit führt.
Ob Sie für einen früheren Ruhestand vorsorgen, Eigenkapital für eine Immobilie bilden, einen Sparplan für Ihre Kinder einrichten oder Geld langfristig anlegen möchten – der Bedarf an Beratung, Umsetzung und Kontrolle bleibt immer bestehen.
Wir begleiten Sie von der ersten Idee bis zur Umsetzung.
Mit unserer praxiserprobten Beratung finden wir gemeinsam die richtigen Bausteine für Ihren Vermögensaufbau.
Wir begleiten Sie langfristig
Wir sehen uns nicht als Vermittler, der einen Vertrag platziert und dann nicht mehr da ist. Unsere gemeinsame Arbeit beginnt mit dem Vertragsabschluss und endet, wenn Ihr Sparziel erreicht ist. Das kann das Traumauto sein, die vorzeitige Rente oder die Bildung von Eigenkapital für eine Immobilie.
Wir setzen zu Beginn auf flexible Produkte, die in allen Lebenslagen funktionieren und eine stabile Basis schaffen. Nach und nach können weitere Bausteine ergänzt werden, um steuerliche Vorteile zu nutzen oder die Vermögensbildung breiter zu streuen.
Vermeiden Sie dabei die Kündigung eines laufenden Vertrages für kurzfristige Zwecke, um erneute Kosten zu vermeiden.
Das Ziel unserer Beratung ist keine Renditemaximierung, sondern ein möglichst stabiler, langfristiger und solider privater Vermögensaufbau. Wir betreuen viele Kunden seit über 20 Jahren und nutzen die Anlageprodukte, die wir Ihnen empfehlen, auch selbst.
Ihre Bausteine für den Vermögensaufbau
Strategien für einen stabilen Vermögensaufbau
Ein solider privater Vermögensaufbau zielt nicht auf die Maximierung der Rendite ab, sondern auf Stabilität und Sicherheit. Ein bewährter Ansatz ist die breite Streuung in verschiedene Anlageformen:
-
Aktien ETFs: Eine kostengünstige Möglichkeit, in die größten Unternehmen weltweit zu investieren und so das Risiko zu streuen.
-
Gold/Edelmetalle: Eine Absicherung in Krisenzeiten.
-
Mischfonds: Kombinieren Sie Aktien, Anleihen und Rohstoffe, um konstante Erträge zu erzielen.
-
Tagesgeld: Bietet eine stabile Rendite und kurzfristige Verfügbarkeit, ideal für Steuerzahlungen oder als Liquiditätsreserve.
-
Immobilien: Können steuerliche Vorteile bieten, stabile Erträge generieren und zur weiteren Risikostreuung beitragen.
Finanzielle Unabhängigkeit durch Vermögensaufbau
Je mehr frei verfügbares Vermögen Sie gebildet haben, desto weniger Geld müssen Sie für existenzielle Versicherungen ausgeben. Kunden mit hoher Liquidität können Lebensphasen wie Krankheit, Berufsunfähigkeit und Pflege leichter meistern.
Ihr Vorteil unserer unabhängigen Beratung
Ganzheitliche Beratung | Wir erstellen ein individuelles Konzept, das perfekt auf Ihre aktuelle Lebensphase und Ihre Ziele abgestimmt ist.
Langfristige Partnerschaft | Wir begleiten Sie über Jahre hinweg und passen Ihr Sparkonzept bei Bedarf an.
Erprobte Strategien | Wir setzen auf solide und stabile Produkte für Ihren privaten Vermögensaufbau und nutzen viele der Anlageprodukte, die wir Ihnen empfehlen, auch selbst.
Einfach und transparent anlegen
Ein ETF (Exchange Traded Fund) ist ein Fonds, der an der Börse gehandelt wird. Er bündelt verschiedene Vermögenswerte wie Aktien oder Anleihen in einem einzigen Produkt. Mit einem einzigen Kauf können Sie in ein breites Spektrum von Wertpapieren investieren, was das Risiko gegenüber Einzelaktien verringert.
Die Verwaltungskosten sind sehr niedrig, und die Transparenz ist hoch, da die Zusammensetzung täglich veröffentlicht wird. ETFs sind ideal für Anleger, die eine langfristige Anlagestrategie verfolgen.
Es gibt verschiedene Arten von ETFs:
-
Aktien-ETFs
-
Anleihen-ETFs
-
Rohstoff-ETFs
-
Branchen-ETFs
-
internationale ETFs
-
Faktor-ETFs
-
Hebel-ETFs
-
inverse ETFs
Funktionsweise einfach erklärt
Stellen Sie sich einen ETF wie einen Obstkorb vor.
Statt jede Obstsorte einzeln zu kaufen, kaufen Sie einfach den ganzen Korb.
So haben Sie eine ausgewogene Mischung. Der Preis ändert sich den ganzen Tag, je nach Entwicklung der enthaltenen Werte.
Bei unseren Produktpartnern können wir Ihnen zudem Großhandelspreise für Endkunden sichern.
Erfolgreich Geld anlegen
Wir haben in unserer langjährigen Praxis bereits viele Mediziner bei der Umsetzung ihrer Ziele begleitet:
Ansparung für ein Wohnmobil
Durch einen monatlichen ETF-Sparplan konnte ein Kunde seinen Traum vom Wohnmobil in nur vier Jahren ohne Finanzierung verwirklichen. Da die Erträge höher waren als geplant, war sogar noch Budget für eine Klimaanlage übrig.
Frühzeitige Rente
Mit einer Privatrente, die mit Einmal- oder Teilzahlungen aufgebaut wird, können Sie bereits vor dem gesetzlichen Rentenalter in den Ruhestand gehen. Die gesetzliche Rente oder die Rente aus dem Versorgungswerk kommt dann erst später ergänzend zur Auszahlung.
Kindersparplan ab Geburt
Durch einen frühen Sparplan können Eltern die Grundlage für den Kauf einer Immobilie oder die Altersvorsorge ihrer Kinder legen.
So konnte ein Kind, das einen Sparplan ab Geburt mit 100 € monatlich bis zum 25. Geburtstag von den Eltern bespart bekam und dann selbst mit 250 € fortführte, mit 35 Jahren 130.000 € Eigenkapital für den Kauf einer Immobilie entnehmen. Der Kauf wäre ohne den frühzeitigen Start nicht möglich gewesen.
Vermögensverwaltung im Ruhestand
Ein konservativer Mischfonds kann im Ruhestand für stabile Erträge sorgen, das Vermögen vor Inflation schützen und dabei jederzeit verfügbar bleiben. Eine zusätzliche Klausel kann im Falle der Pflegebedürftigkeit eine monatliche Rente zur Abdeckung der Pflegekosten vorsehen.
Durch eine Klausel im Vertrag kann im Falle der Pflegebedürftigkeit eine monatliche Rente zur Abdeckung der Pflegekosten gebildet werden. Zudem fällt bei einem Todesfall das restliche Kapital nicht in den Nachlass, da eine Bezugsberechtigung hinterlegt werden kann.
Tipp:
Auch mit einer Basisrente (Rürup-Rente) können Sie mit attraktiven Steuervorteilen Ihre Altersvorsorge stärken.
Meilensteine einer langfristigen Anlage
Eine langfristige Geldanlage begleitet Sie durch alle Lebensphasen. Hier sind beispielhafte Optionen, die zu den typischen Lebensstationen passen:
-
~20 (Ausbildung): Flexible Beiträge – können erhöht oder verringert werden.
-
~25 (Berufseinstieg): Dynamik – jährliche Beitragserhöhung zum Inflationsausgleich.
-
~35 (Familiengründung): Zuzahlungen möglich – bis 40.000 € Gesamtbeitrag pro Jahr.
-
~50 (im Beruf etabliert): Beitrags-Stopp, Teilauszahlung oder Beitragskürzung möglich – ideal bei Elternzeit oder zur Liquidität.
-
~65 (Ruhestand): Abrufoption – Guthaben kann vorzeitig in Anspruch genommen werden.
-
~95 (Lebensende): Ablaufmanagement – Aktienfonds werden nach und nach in risikoärmere Anlageformen umgeschichtet.
Ihr Weg zur finanziellen Sicherheit
Der Aufbau von frei verfügbarem Vermögen ist ein langfristiges Projekt, das Sie nicht allein meistern müssen. Wir sind Ihr Partner für die Konzeption, Umsetzung und fortlaufende Betreuung.
Wir helfen Ihnen, Ihre Ziele zu erreichen und eine solide Grundlage für Ihre finanzielle Zukunft zu schaffen.